维普资讯 http://www.cqvip.com ●特别关注 影响家庭教育投资收益的因素 ■ ■ 来自中国的实证数据 邹小芄杨莹钱英 关于家庭教育投资问题的研究,贝克尔(Gery S.Becket)最 源,并从微观和宏观层面提出有效提高教育投资收益的途径和 先运用消费行为理论对教育投资效用进行解释,分析家庭人口 相关的对策建议。 的生育行为和投资决策,创建了孩子数量质量替代理论。家庭收 一、数据的搜集及处理 入一定的情况下,父母将收入用于购买商品和抚育孩子,在市场 家庭教育投资包括家庭对子女的金钱投入、文化投入、时间 商品与孩子之间所做的收入分配选择,能使父母得到最大满足 投入及家长教育投入与孩子总体发展水平之间的相关程度等。 程度时的效用便是最大化。芝加哥学派代表学者罗伯特・威利 本文采用随机抽样方法,对全国各地进行问卷调查和走访。共发 斯,利用他的家庭效用函数U=U(N,Q,S),说明家庭效用U最大 放问卷200份,回收有效问卷164份。问卷中包括14个题目,从 化依赖于N(孩子数量)、Q(孩子质量)、S(其他物品带给家庭 不同的方面测度家庭文化程度、家庭教育投资收益及影响家庭 的满足)三者在家庭中的分配。在家庭收入一定、时间有限的情 教育投资收益和支出水平的各种因素。调查的地理范围较广:从 况下,争取效用最大化是家庭行为的基本准则。 中国北部黑龙江省到南部广东省共1 5个地区:经济发展状况各 国内学者也有相关的研究。许艳丽(2002)将孩子数量质量替 代理论引入家庭教育投资,探讨其理论依据、教育投资成本一收 异:地区人均GDP从5.952万元到5.426万元 ;子女年龄层次 分布分散,从6岁到26岁;家庭年收入跨度也较大,每年3000 益、教育投资收益的社会比较及影响。靳娟、杨光永(2006)认为, 元到25万元②;地区教育发展状况各异。调查范围广泛,数据样 个人教育投资的均衡条件是边际成本等于边际收益,必须采取 本大,以保证调查结果具有说服力。 多种措施刺激个人教育投资积极性,才能促进我国教育事业发 展。教育作为一种投资行为,收益和风险应是两个基本属性。赵 论文采用SPSS统计分析软件作数据处理,运用主成分分 宏斌、赖德胜(2006)g0用成本——收益法,提出个体教育投资风 析法③,建立不同的综合指数来衡量家庭文化环境、家庭教育投 险与其受教育年限和职业或专业选择密切相关。 资收益和各地区教育状况。其中,将家长的年龄、学历、受教育时 实证分析方面,尹敏、施焰(2003)选取昆明和曲靖为研究 间等作为衡量指标(家长受教育程度是家庭文化背景的重要因 对象进行调查,得出家庭额外教育投资的多少与家庭的文化背 素之一)描述家庭文化环境,利用主成分分析法消除变量在数量 景、家庭的经济收入有关。黄乾(2005)的研究表明农户教育投 级或量纲上的影响。通过对几个指标的分析,家长的受教育时 资不足的主要原因是农户收入较低,教育投资价格偏高,以及教 间、学历及年龄这三个成分的方差累积贡献率为93_5%,表明可 育投资风险较高和收益率偏低。而韩敏(2000)将金融引入家庭 以用来解释家庭文化环境。按各公因子的方差贡献率为权数计 教育投资领域,通过银行扩大个人家庭教育投资的理论基础和 算出描述家庭文化的综合统计指数。同样,将子女就读学校的水 现实条件的分析,提出要以发展教育消费信贷为中心的系列金 平、子女有无特长、成绩状况等作为描述教育投资收益的指标: 融产品来刺激个人家庭教育投资并带动整个教育市场的繁荣。 将地区学校数量、教职工人数、优秀教职工人数、招生人数、毕业 基于已有的研究成果,运用对全国各地区的问卷调查和走 生人数等作为描述地区教育状况指标。计算相应的综合统计指 访的方式,笔者搜集了大量家庭教育投资的数据,进行相关计量 标。 分析。为达到有效提高家庭教育投资收益的目的,在初步了解相 二、影响家庭教育投资收益因素的实证检验 关的影响因素之后,论文着重研究最主要的影响因素——教育 (一)对影响家庭教育投资收益因素的判断 投资支出水平,通过多重线性回归模型的建立,进一步理解其根 本文首先利用Bivariate相关性检验④,对影响教育投资收益 注:①数据来源:地区人均GDP来自((2006年中国统计年鉴》和各地区统计年鉴计算得来(单位:万元),包括:浙江省统计年鉴、上海市统计年鉴、北京市统计年鉴、 四川省统计年鉴、宁夏回族自治区统计年鉴、福建省统计年鉴、山东省统计年鉴。 ②数据来源:调查问卷统计得到。 ③主成分是由Kar}Pearson(1901)提出的,1933年Hotellin 将此概念推广到随机变量中。主成分分析是考察多个变量闻相关性的一种多元统计方法。研究少数几个主要 分量来解释多个变量阅的内部结构。它常被用来寻找判断莱种事物或者现象的综合指标。只代表一个指数,没有单位。 ( ̄)Bivariate过程用于进行两个或多个变量间的参数或非参数的相关分析,SPSS统计分析软件中,如果是多个变量,则给出两两相关的分析结果。 13 维普资讯 http://www.cqvip.com ●特别关注 的各因素作计量分析。根据相关系数的大小显示,与家庭教育投 资收益有比较明显相关性的因素有5个:家庭教育投资支出水 (投资收益)。而表示地区经济状况的地区人均GDP、子女年 龄、地区教育状况,由于T检验值并不显著,说明其对家庭教育 投资并没有显著的作用。由于各种因素的共同作用,家庭教育投 资具有一定的刚性。虽然家庭教育投资与子女年龄有一定的正 平、子女年龄、家庭文化环境、教育投资占家庭收入比例、地区教 育状况。其中前四个因素对于家庭教育投资收益相关程度较大, 家庭教育投资支出与家庭教育投资收益的相关性系数最大,判 断该因素具有最显著的影响作用。 相关性(相关系数为0 35),但并不会强烈影响投资水平 地区 教育状况虽然与教育投资水平具有一定的负相关性,也同样影 响较小。 接着研究影响家庭教育投资支出水平有哪些因素,以提高 家庭教育投资收益。利用同样的方法可以得出:家庭文化环境、 地区经济发展状况(人均GDP)、子女年龄、家庭收入、子女学 习质量(用投资收益来表示)、地区教育状况,这6个因素与家 庭教育支出的相关性系数都比较大,相关性比较明显。 f二)影响家庭教育投资乏出水平的因素 表2中第4列,标准化偏回归系数衡量了各变量对教育投 资的贡献大小,消除了原始量纲的影响。剔除地区人均GDP的 影响后,家庭文化、家庭收入及投资收益的标准化偏回归系数分 别为:0.568、0.006、0.225。因此可以认为,对家庭教育投资支出 水平影响最大的因素是家庭的文化背景、子女学习质量与家庭 收入三个因素。其中家庭的文化背景导向作用更强。 基于以上分析,本文首先研究影响家庭教育投资支出水平 的因素。通过相关性分析,考虑到如下6个因素可能对家庭教育 投资水平产生影响:家庭收入、家庭文化环境、地区经济发展状 况、子女年龄、子女学习质量(投资收益)、地区教育状况。对各 (三)决定家庭教育投资收益的因素 前文已得出与投资收益有较大相关性的因素有5个,为使 分析更全面准确,进~步分析这几个因素影响作用的显著性,并 且考虑也可能存在影响作用较小的因素,本文引入第6个因 素一教育投资支出占对子女全部投资支出的比重。我们通过多 变量进行多重线性回归分析。多重线性回归原始模型为: y=c+p1 XX1+p 2 XX2+p 3 XX3+ - +p nXXn (其中13 13 、13。…13 为变量的编回归系数) 得到下列回归结果,见表1,表2。 袁l Model Summary(b】 (1) 重线性回归模型的建立,验证它们可能对家庭教育投资收益产 生的影响。利用上文同样的方法建立的多重线形回归模型为: :=一0.272+0}84x1+O 02x!一0}l7_+O 036x4+O} (3) 根据对调查数据的回归分析,剔除了两个强影响点的影响, 其中:z代表家庭教育投资收益,x 、X2、X3、X 、X5分别代表 家庭教育投资支出水平、子女年龄、人均GDP、家庭文化环 女全部投资支出比重、家庭收入的系数t检验值分别为0.32 投资收益并没有显著影响。 3.763 0.000 Modet l R R Square I Adjusted R Square l Std.Error of the Estimate l Ourbin--Watson 1 l 0.662【a】1 0.438 1 0 417 10.78044 1 1.971 境、地区教育状况。分析结果显示,由于教育投资支出占对子 a Predictors:(Constant),地区教育,投资收益.家 家庭文化,子女年龄,人士匀GDP b Dependent Vatiab1e:教育投资 袁2 Model Coefficients(a) Unstandardized Coefficients Standardized Coefficlent s Beta t Sig 和0.785,都不具有显著性,因此判断这两个因素对家庭教育 B Std ErrOY [coilstant】 1.302 0 346 三、实证分析的结论和进一步的思考 (一)影响家厦教育投资收益因素的研究结论 家庭 E 家庭救入 0 568 o.006 0.096 0.001 0.556 0.255 5.927 4 105 0.000 0.000 投萌嫩益 子女年龄 ^均GDP n 255 一n 003 一n 003 n 09O 0 016 0.057 nI 78 —0.016 -0.004 2 827 ・204 一n 046 n 005 0.839 0.963 通过多重线性回归模型的建立和对影响家庭教育投资收 益因素的分析,笔者认为:(1)家庭教育投资支出水平以及孩 子年龄起了较大作用,除了投入大收益大的原理,可能还由于 地区教育 0.074 0.162 0 028 0.459 0.647 a Dependent Variable教奄投焱 随着子女年岁增长,逐渐成熟,心理作用的影响,子女自身的 作用是很重要的;(2)地区的经济发展状况以及家庭的文化 环境对教育投资的收益也产生了一定的影响,这也正说明了经 济是一个地区发展教育的基础。 (二)影响家庭教育投资乏出水平因素的研究结论 根据最小二乘法回归分析得到,Durbin—Watson检验值 1.971接近2{表1),说明该模型各变量间具有多重共线性,调整 系数R为0.662拟合较好,通过残 差PP图(图2)说明方差齐性,表 明所建立的回归模型具有统计意 基于以上分析,从多重线性回归模型(2)可以得到,家庭教 育投资支出实际是各因素共同作用的结果。家庭教育投资受家 庭文化背景、家庭收入状况、子女年龄、地区教育状况及子女学 习质量等因素的共同影响。其中一些因素作用较大,对投资水平 贡献率较高。 1.家庭文化背景、收入状况是对家庭教育投资支出水平影 响较大的两个因素。一般认为,在一个有着良好教育文化背景的 家庭,由于家长文化水平较高,对子女较高的期望对教育产生影 响,自然增加对子女的投资;当然家庭收入是投资的基础。例如 本次研究中,宁波一户家庭夫妻双方都是留洋博士,对孩子投资 义。前三个因素的T检验值显著,表 明前三种因素对教育投资的影响显 著;而地区教育状况的T检验值为 图2残差的P图 0459,P值为0.647,按置信度95% 判断,P值明显大于5%,可认为地 区教育状况的回归系数为0。同理也可判断子女年龄与地区经 济发展状况(地区人均GDP)回归系数都为0。据此所建立的多 重线性回归模型为: y=1.302+0.568x1+0.006x2+0.255x3 (2) 也相当大,每年达7.5万元,占其家庭总收入30%左右。而福建 龙岩一个农户家庭,夫妻双方都是高中以下学历,家庭年收入在 3.5万元左右,对孩子教育投资每年只有约3干元,只占家庭收 其中Y代表家庭教育投资支出水平(单位:万元),X 、x 、X。 分别代表家庭文化、家庭收入(单位:万元)及子女学习质量 14 维普资讯 http://www.cqvip.com ●特别关注 入的8%。良好文化环境的家庭,对子女往往也做多方面的教 育投资;而在农村这样文化较落后地区,大多数家庭使其子女 但也有例外,既存在教育投资少但教育收益较高的家庭,也存 在教育投资收益较低而投资大的情况。例如,调查中有两户家 庭,四川广安一户年收入只有2万元左右的家庭,投资收益指 数是调查中领先的一例:而北京市有一年收入只在5万元左右 的家庭,对孩子的年教育投资却达到2l8万元,接近家庭总收 入6O%,而投资收益指数较低。 “子承父业”,继续务农。家庭收入水平成为家庭教育投资的保 障。 2.子女的学习质量也对家庭的教育投资产生了较强烈的 正向的影响。从回归模型中可以看出,大多数情况下,对于学习 质量较高的子女,家长对其后续的教育投资支出会相对较多, 且效应十分强烈。子女的学习质量可以看作家庭教育投资收 益,家庭教育投资支出相当于投资成本。在西方经济学中,理性 这种现象并不鲜见。笔者认为长期以来,个体教育投资多 是代际问的投资行为,除了考虑未来收益外,还伴随着复杂的 情感、习俗等非理性因素,从而冲淡了对未来收益的理性分析, 因此即使受益并不大,甚至减小,家长也不会将教育投资减少 “经济人”的经济行为都尽可能合乎所谓的理性,即都是以利 己为动机,力图以最小的经济代价去追求和获得自身的最大的 经济利益。因此在投资过程中个人都是追求最大收益的。个人 过大的幅度,甚至反而会增加。家庭同时还会不惜牺牲一定的 即期消费,压缩一定的基本生活支出,动用一定的储蓄,乃至举 教育投资首先是一项经济活动,自然也应期望最大的收益。本 次研究也反映了子女学习质量(投资收益)越高,家长所愿意 投入的教育费用(教育投资)越多是合理的(见图3)。例如, 浙江台州一户年收入15万元左右的家庭,投资收益指数较高, 该家庭对其子女的教育投资达到每年3 5万元,同时其投资额 也占家庭年收入的2O%以上,是 教育投资支出很高的一例。 3.子女的年龄对家庭教育投 资支出也产生一定影响,主要取 决于教育成本。分析显示,虽然 家庭教育投资由于各种因素的 图3:调查中个人教育投 资收益与投资支出的散点图 共同作用,具有一定的刚性,但 (横轴为投资收益.纵轴为家 是子女年龄仍然会产生一定的 庭教育投资) 影相。随着子女年龄增大,家庭 教育投资支出增加。对此的解 释,笔者认为一般而言,教育成本会随子女年龄增加而不断上 升。例如我国实行九年义务教育,对该部分受教育群体所征收 的只是少量学杂费,国家的资助减少了家庭的支出负担;而大 学学费就相对多得多。目前国内大学学费一般在每年5千元左 右,若出国深造,更加大了教育成本。因此子女年龄增长带来了 家庭对教育投资支出的增加。本次调查中,在19岁以上子女的 家庭中,除去个别子女利用自己的收入交纳学费外,家庭对子 女的教育投资一般都在每年1万元以上,最少的也有8千元左 右;而19岁以下子女的家庭中,例如福建龙岩一个9岁儿童 的家庭,教育投资每年支出刚刚超过2千元,这是调查中教育 投资最少的一例。 4.地区教育的水平,对家庭教育投资支出具有一定的反向 作用。实证结果表明,虽然地区教育水平对家庭教育的投资支 出的影响并不强烈,但在其他条件相同的情况下,教育状况良 好的地区,家庭教育投资支出相对较少。笔者认为,这与个人教 育投资和国家、社会教育投资间的相互作用关系有极大关系。 整体上说,我国的教育投资状况不足,教育经费比重不高,因此 家庭教育投资就逐渐上升。但在特定区域,政府教育投资相对 较充足的地区家庭就可以减少一定的教育投资,而不影响满足 接受教育的人(子女)的需求状况;而在教育状况比较差的地 区,要达到相同的教育投资收益,若有足够的投资金额和与教 育发达地区家长一样的思想状态等,家庭必然增加教育投资以 满足需求状况。 虽然教育投资收益与教育投资支出在整体上呈同向发展, 借一定的债务来从事教育投资。 综上所述,若某一地区教育水平特定,在不考虑免费或福 利教育及其它因素的情况下,家庭教育投资支出受家庭文化环 境正向影响,与子女年龄成正比,与家庭收入成正比,与教育投 资收益成正比。另外家庭教育投资支出可能还受市场竞争等经 济因素和社会观念、文化传统等其他非经济因素的影响,例如 性别因素。但总体而言,根据本文对家庭教育投资支出水平影 响因素的分析,对于相同年龄层次子女的家庭,增加家庭教育 投资,关键是提高家庭文化背景、加强对子女的理性教育、提高 家庭收入。提高家庭教育支出是提高家庭教育收益的可行途 径。 也应看到,单方面加大教育投入,未必带来收益加大,投资 收益是各种因素共同作用的产物。学校教育质量和孩子本身都 是创造收益的主体。家庭经济和社会经济是条件,而政策和制 度也具有影响作用。因此,孩子创造的教育收益对家庭教育支 出水平同样会产生积极影响。它会调动家庭教育投入的反应力 度,在某种程度上会促进家庭经济发展,两者是相互作用的。因 此,对于家庭而言,提高家庭教育支出,改善家庭文化氛围,选 择教育水平较好的地区和提高家庭经济水平等能提高教育投 资收益。国家也应该加大教育投资的力度,提高各个地区的教 育水平,增加师资力量,完善社会整体的文化环境以帮助家庭 教育水平的提高。另外发展经济是这一切的前提与保障。@ 蒯| _ _ _ _ lll_一ll [11[]美】加里・斯坦利呗克尔.家庭论[M].北京:商务印书馆,1998。 ; [2】许艳丽.论孩子的家庭教育投资问题[J】.河北师范大学学报 (教育科学版),2002,(5)。 [3】靳娟,杨光永.个人教育投资的均衡分析[J】.中央财经大学学 报,2006,(10)。 [4】赵宏斌,赖德胜.个体教育投资风险与教育资产组合选择[J】. 教育研究,2006,(8)。 [5】尹敏,施焰.中小学生家庭教育投资现状调查与思考[J】.曲靖 师范学院学报,2003,(1):21 3-2 34。