银行客户经理岗位职责说明书

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银行岗位职责说明书范例

基本信息 职位名称 直接上级职位 内部工作关系 1、汇报：向行长各项工作进展； 客户经理 支行行长 所属部门 直接下级职位 公司业务部门 客户专员 外部工作关系 1、企业总经理 理 3.相关业务单位 2、企业财务部门客户经2、督导：监督下属工作开展，并就 总经理 工作联系 具体问题做出指导； 3、协调：不定期与各相关部门进行 沟通； 4、主要关联部门：财务会计、个人业务部、人力资源部、法律相关部门。 客户经理 客户专员 职位概要 银行客户经理工作主要以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责维护企业与客户的关系。须具有较强的公关能力和系统的营销策略，强烈的服务意识，能够积极调动商业银行的各项资源为客户提供全方位、一体化的服务。 工作描述 一、岗位职责 工作指标 1、定量指标 1、加强市场研究分析，掌握市场变化，为领导决策提供详(1)信贷类指标：贷款余额净增实的参考依据。 2、负责对各支行上报的重点项目进度跟踪、落实，按季进行通报。 3、在银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。 4、在银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、推介销售金融产品、提供业务咨询和服务。 5、对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜更多免费资料下载：http://www.55top.com

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指标、贷款月平余额净增指标按任务完成情况（百分比）计分； (2)存款类指标：存款余额净增100万元，存款月平余额净增60万元； (3)效益类指标：贷款利息收入指标按任务完成情况（百分比）、正常类贷款利息应收尽收比例主要职责 好好学习社区 在的客户，客户经理要积极地去开发。 计分， 6、负责组织(或参与)银行某一金融产品或产品线的创新设具体计分公式为：任务完成比例计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员 二、工作内容 1、以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责维护客户关系； 2、营销金融产品和开发客户市场，精通金融理论、金融法规及各项金融业务运作； 3、完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面； 扣分标准如下： 4、完成基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广； 5、从事代销基金、国债、保险、本外币理财产品、第三方存管等产品销售工作。 (2)违反定性指标第二项规定6、为行政企事业单位、同业等客户提供存款、支付结算、代收代付等金融服务； 1、进行市场分析、客户关系管理、营销服务方案策划与实施 2、公司有关制度和政策的建议权 工作权限 权限 3、开展内部管理提升项目的建议权 4、本部门制度和流程修改的审核权 5、对所管辖的工作及上报的材料有审核权 费用1、费用开支的建议权 权限 2、资金使用及投放建议权、审核权 的，每人每次扣10分。 (1)贷款管理中第六项关于贷款到期后管理规定的，每人每次扣5分；违反贷款管理其他规定的，每人每次扣2分； (4)风险类指标： 年底贷款抵质押率指标、到期收回率指标、五级不良贷款占比指标、表外不良贷款时效保证率指标； 2、定性指标：实行扣分制。 ××（应收已收正常类贷款利息÷应收正常类贷款利息）×标准分值； 更多免费资料下载：http://www.55top.com 德信诚培训网

好好学习社区 1、对人员晋升辞退建议权 2、对人员的奖惩建议权 人事权限 3、员工培训计划的建议权 6、对下属工作争议的裁决权 7、对下属人员的业务水平和业绩有考核和评价权 内容 助理级客户经理 1.具有大专学历的金融类行业工作者，从业二年（含）以上； 2. 具有大学本科学历的金融类行业工作者，从业一年（含）以上； 中级客户经理 3. 具有硕士及硕士以上学历者，工作经验不做要求； 4. 获得助理级银行客户资格证书，可直接申报注册银行客户经理资格考资历 任职资格 高级客户经理 试。 1. 具有大专学历的金融类行业工作者，从业五年（含）以上； 2. 具有大学本科学历的金融类行业工作者，从业三年（含）以上； 3. 具有硕士及硕士以上学历的金融类行业工作者者，从业一年（含）以上； 4. 要求工作中无重大违纪违规行为的记录； 5. 获得助理级银行客户资格证书，可直接申报注册银行客户经理资格考试。 知识会计学、财务管理、管理学、公共关系、心理学或其它相关专业；接受过管理沟必备条件 具有大专及以上学历（或同等学历）的在校生 要求 通、心理学、组织行为学、、企业管理、法律培训优先选择。 能力1.协调顺畅，方便客户，能够协调上下左右关系，推进业务办理速度，并可为客户代要求 理各种业务。 更多免费资料下载：http://www.55top.com

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好好学习社区 能力多元，业务全面，能够满足客户的各种金融需求，为客户提供全方位金融服务； 2.助客理财，控制风险，对客户的财务与管理比较了解，既能为客户提出负责人的建议方案，给客户以有效的帮助，又能对客户存在的风险有准确的判断和有效的控制； 3.设计产品，开发市场，能够根据客户的需求设计产品，不断创新金融产品，稳定和发展优质客户，并且由一个客户扩大为行业客户、集团客户和相关联客户，由单一零星客户发展为客户群； 4.协调顺畅，方便客户，能够协调上下左右关系，推进业务办理速度，并可为客户代理各种业务。 1.具有正确的工作理念，树立客户满意度理念、客户价值和赢利理念和风险意识； 2.进取的工作作风，不仅能够认真对待工作，也要及时发现自身工作漏洞并进行改善； 3.亲和力和优秀的人际关系处理技巧； 素质要求 4.具有强烈的团队协作精神； 5.良好的学习习惯能够不断的提升自身的理论素质、 6.具有优秀的组织能力、领导能力、表达能力、判断能力、自信力，高度的行动力； 7.坚定勇敢的意志力及良好的职业道德。 职业 发展通道 本职位 其他部门经理 行长 培训内容 专业助理级客户经理专业学习 培训知识客户经理专业学习 高级客户经理专业学习 行业领域新知识培训 培训期限 20课时 72课时 104课时 不限 要求 培训 更多免费资料下载：http://www.55top.com 德信诚培训网

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