2022年一季度反洗钱测试题

一、单选题：

1.《反洗钱法》的立法宗旨是（） [单选题] * A、打击黑社会组织犯罪 B、遏制贪污腐败现象

C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪(正确答案) D、打击非法金融活动

2.《反洗钱法》所指的反洗钱是指（） [单选题] *

A、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为(正确答案)

B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为 C、为打击非法金融活动采取的措施 D、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施

3.以下活动可能存在洗钱行为的是（） [单选题] * A、地下钱庄

B、购买保险立即退保 C、成立空壳公司 D、以上都是(正确答案)

4.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（） [单选题] * A、客户身份识别(正确答案) B、大额和可疑交易报告 C、可疑交易分析 D、与司法机关全面合作

5.以下不属于“黑钱”来源的是（） [单选题] * A、毒品交易所得 B、敲诈勒索所得 C、走私收入

D、合法劳动所得(正确答案)

6. 在反洗钱行动中应该尽量避免（）行为 [单选题] * A、大额存取现金(正确答案) B、用真实姓名开立银行账户 C、身份证不轻易借人

D、发现可疑的洗钱线索尽快举报

7.根据《个人存款账户实名制规定》，系列表述错误的是（）A、 外国公民可将护照作为实名证件 B、临时身份证也是有效的实名证件

单选题] * [ C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件(正确答案) D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件

8.金融机构有以下（）行为的，可以处二十万以上五十万以下罚款 [单选题] * A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的 C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的

D、未按照规定履行客户身份识别义务的(正确答案)

二、多选题：

9.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（） *

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的(正确答案)

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的(正确答案)

C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的(正确答案) D、未按照规定履行客户身份识别义务的

10.《中华人民共和国反洗钱法》规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有（） * A、询问(正确答案) B、查阅(正确答案)

C、复制(正确答案) D、封存(正确答案) E、临时冻结(正确答案)