2020年1月反洗钱知识测试

一、单选题:

1. 金融机构__C___为客户开立匿名账户或者假名账户。 （） [单选题] * A、应当 B、可以 C、不得(正确答案) D、有选择性的

2.请选出您认为对的反洗钱知识（）: [单选题] * A、反洗钱是国家在管的事，跟我没什么关系

B、反洗钱有银行、证券公司、保险公司他们在那里把关，我只要尽到配合的义务就好了

C、反洗钱人人有责，我不仅要主动配合金融机构的反洗钱调查，平时也要保管好自己的身份证等证明材料，还要提醒身边的亲戚朋友，别被洗钱犯罪分子利用(正确答案)

3、当前我国反洗钱的被监管主体是:__ （） [单选题] * A、金融机构 B、特定非金融机构

C、金融机构和特定非金融机构(正确答案) D、金融机构和非金融机构

4、义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起__C___提交一次接续报告。（） [单选题] * A、每一个月

B、每三个月 C、每六个月(正确答案) D、每一年

5.银行和支付机构应严格按照《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求,对相关个人实施_____年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户的惩戒措施。 （） [单选题] * A、2 B、3 C、5(正确答案) D、10

6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，对金融机构处_____罚款。（） [单选题] *

A、20万元以上50万元以下 B、50万元以上200万元以下 C、50万元以上500万元以下(正确答案) D、50万元以上800万元以下

7.资助恐怖主义通常被称为_____ （） [单选题] * A、恐怖主义

B、恐怖融资(正确答案) C、反恐怖融资 D、恐怖犯罪

8.根据《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》规定，银行机构可采取的查验方式不包括:（） [单选题] * A、联网核查身份证件 B、客户回访 C、公用事业账单验证 D、回溯性筛查(正确答案)

9.对于没有在合理期限内更新身份证件且没有提出合理理由的客户，应依法承担保险责任，并按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，在客户提出新的业务办理要求时，_____提供金融服务。 （） [单选题] * A、中止 B、终止 C、停止

D、暂停(正确答案)

10.各国应当要求金融机构确保其境外分支机构和控股附属机构通过金融集团整体反洗钱与反恐怖融资措施，执行与_____落实FATF建议相一致的反洗钱与反恐怖融资要求。 （） [单选题] * A、美国 B、所在国 C、母国(正确答案) D、欧盟

二、多选题:

1.金融机构可以采取___措施，识别或者重新识别客户身份。（） *

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件(正确答案) B、回访客户(正确答案) C、实地查访(正确答案)

D、 向公安、工商行政管理等部门核实(正确答案)

2.不能作为实名证件使用的有（） * A、学生证(正确答案) B、机动车驾驶证(正确答案) C、介绍信(正确答案)

D、法定身份证件的复印件(正确答案)

3.银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的?（） * A、客户因素包括个人客户和企业客户(正确答案)

B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等(正确答案)

C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素(正确答案)

D、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

4.金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?_____（） *

A、中华人民共和国反洗钱法(正确答案) B、金融机构反洗钱规定(正确答案)

C、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法(正确答案)

5.《反洗钱法》规定，金融机构有下列行为之一且情节严重的，由国务院反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事等人员给予纪律处分。（） *

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的(正确答案)

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的;(正确答案)

C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的;(正确答案) D、未按照规定履行客户身份识别义务的

6.风险评估发现洗钱和恐怖融资风险隐患较为_____，中国人民银行及其分支机构根据具体情况，单独或会同有关金融监督管理机构及其派出机构发布相关风险提示，并采取相应的监管措施。（） * A、突出(正确答案) B、集中(正确答案) C、普遍(正确答案) D、分散

7.证券期货经营机构工作人员不得以下列方式谋取不正当利益:（） *

A.以诱导客户从事不必要交易、使用客户受托资产进行不必要交易等方式谋取利益(正确答案)

B、违规从事营利性经营活动，违规兼任可能影响其独立性的职务或者从事与所在机构或者投资者合法利益相冲突的活动(正确答案) C、从业人员为客户提供日常服务 D、投资顾问为签约客户提供股票推荐服务

8.当个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致时，如能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件或经过进一步核实属虚假证件，银行机构应立即_____相关业务，并按有关规定_____与客户的业务关系或采取相应的补救措施。（） * A、停止(正确答案) B、中止(正确答案) C、终止 D、销户

9.金融机构应当对其分支机构执行_____的情况进行监督管理。（） *

A、客户身份识别制度(正确答案) B、客户身份识别

C、客户身份资料和交易记录保存制度(正确答案) D、客户身份资料和交易记录保存

10.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑_____、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。 （） * A、地域(正确答案) B、业务(正确答案) C、行业(正确答案) D、经营范围

三、判断题:

1. 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（） [单选题] * A、对

B、错(正确答案)

2.个人受朋友之托或利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司账户为他人提取现金，不构成洗钱。 （） [单选题] * A、对

B、错(正确答案)

3.金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（） [单选题] * A、对(正确答案) B、错

4.金融机构对客户身份证件超过合理期限未更新的，可以中止为其办理相关业务。 （） [单选题] * A、对(正确答案) B、错

5.金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（） [单选题] * A、对(正确答案) B、错

6.合作型经纪人兼职单位为银行、保险和期货暂不清理（金融机构有规定的按其要求清理），也可以兼职基金、私募、信托、证券投资咨询机构、资产管理公司、P2P和小额贷等与公司存在利益冲突的必须清理（） [单选题] * A、对

B、错(正确答案)

7.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见的表现形式。（） [单选题] * A、对(正确答案) B、错

8.金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。（） [单选题] * A、对

B、错(正确答案)

9.朋友向你借用银行卡一段时间，你觉得银行卡中无余额，借给朋友使用也不会造成自己资金上的损失，可以出借。（） [单选题] *

A、对

B、错(正确答案)

10.金融业在当前和今后一段时期是我国反洗钱工作的主要阵地，相应的，金融监管机构则是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中承担着重要的义务。（） [单选题] * A、对

B、错(正确答案)